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易方达天财货币市场基金2018年第4季度报告

编辑:大魔王 2019-02-13

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  《关于成都分行处罚事项的公告》,银监会四川监管局对成都分行内控管理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违规行为依法查处,并执

  3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

  本基金投资18浦发银行CD224、18招商银行CD218、18交通银行CD199的投资决策程序符合公司投资制度的。

  本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的,以取信于市场、取信于社会投资

  操作方面,报告期内基金以同业存单、存款、短期逆回购为主要配置资产。在四季度组合保持中性偏长的剩余期限和适中的杠杆率。总体来看,组合在四季度保持了较好的流动性和较高的收益率。

  主要财务指标 易方达天财 易方达天财 易方达天财 易方达天

  注:自2017年10月23日起,本基金增设C类份额类别,份额首次确认日为

  本基金管理人主要通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程,以及强化事后分析来确保公平对待不同投资组合,切实防范利益输送。本基金管理人制定了严格的投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等,并重视交易执行环节的公平交易措施,以“时间优先、价格优先”作为执行指令的基本原

  本基金本报告期内A类基金份额净值收益率为0.7424%;B类基金份额净值收益率为0.8036%;R类基金份额净值收益率为0.8061%;C类基金份额净值收益率为

  (八)高管人员在获得任职资格核准前履职;(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;(十)未严格审查贸易背景真实性开立信用证;(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;(十二)非真实转让信贷资产;(十三)违规向典当行发放贷款;(十四)违规向关系人发放信用贷款。2018年7月5日,深圳保监局针对招商银行股份有限公司电话销售投保人罚款30万元。

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  风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金

  2018年四季度,经济基本面下行压力逐步,大商品价格下跌,通胀预期下行。货币政策继续维持宽松,市场流动性较为充裕,整个季度债券市场持续走强。10月份经济数据偏弱,股市下跌,市场风险偏好下降,货币政策的宽松带动短端收益率下行,债券市场中长端收益率也下行显著;11月,受国内经济基本面下行压力加大、股票市场情绪悲观导致风险偏好继续下降、海外经济见顶回落等因素影响,债券市场继续走强;12月份,受经济基本面继续下行、股票市场情绪悲观导致风险偏好继续下降、中央工作经济会议定调稳健货币政策等因素影响,债券市场继续走强。总体来

  注:1.此处的“离任日期”为公告确定的解聘日期,石大怿的“任职日期”为基金合同生效之日,刘朝阳的“任职日期”为公告确定的聘任日期。

  行罚款46,175万元人民币。2018年2月12日,中国银监会针对浦发银行的如下事由罚款5845万元,违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元:(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;(五)提供不实说明材料、不配合调查取证;(六)以贷转存,虚增存贷款;(七)票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不基金一定盈利。

  下属分级基金的基 易方达天 易方达天 易方达天 易方达天

  除18浦发银行CD224、18招商银行CD218、18交通银行CD199外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开、处罚的情形。

  注:1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于本基金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。

  基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同,于2019年1月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,复核内容不存在虚假记载、性陈述或者重大遗漏。

  (2)基金持有的回购以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;合同利率与实际利率差异较小的,也可采用合同利率计算确定利息收入;

  2.自基金合同生效至报告期末,A类基金份额净值收益率为24.8805%,B类基金份额净值收益率为26.6363%,R类基金份额净值收益率为26.7105%,同期业绩比较基准收益率为2.0904%。C类基金份额净值收益率为4.4979%,同期业绩比较基准收益率为0.4228%。

  5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  2.证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关。4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

  朝 财富快线货币市场基金 2016- - 11年 金管理有限公司固定收益

  本报告期内,公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中,同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的交易共41次,其中40次为指数量化投资组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易,1次为不同基金经理管理的基金因投资策略不同而发生的反向交易,有关基金经理按履行了审批程序。

  业绩比较基准 中国人民银行公布的活期存款基准利率的税后收益率,即活期存款

  (四)理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;(五)违规向土地储备机构提供融资;(六)信贷资金违规承接本行表外理财资产;(七)理财资金违规投资项目资本金;(八)部分理财产品信息披露不合规;(九)现场检查配合不力,处以罚款690万元人民币。2018年11月9日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司并购贷款占并购交易价款比例不合规;并购贷款尽职调查和风险评估不到位的违规事实,处以罚款50万元人民币。

  18交通银行CD199(代码:111806199)为易方达天财货币市场基金的前十大持仓证券。2018年7月26日,中国人民银行针对交通银行未按照履行客户身份识别义务、未按照报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,罚款人民币130万元。2018年11月9日,中国银行保险监督管理委员会对交通银行股份有限公司关于以下违规事实:(一)不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益权;(二)未尽职调查并使用自有资金垫付承接风险资产;(三)档案管理不到位、内控管理存在严重漏洞;

  为旨,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内,基金运作合规,无损害基金份额持有人利益的行为。

  5.9.218浦发银行CD224(代码:111809224)为易方达天财货币市场基金的前十大持仓证券。根据上海浦东发展银行股份有限公司董事会2018年1月19日发布的

  18招商银行CD218(代码:111807218)为易方达天财货币市场基金的前十大持仓证券。2018年2月12日,中国银监会针对招商银行的如下事由罚款6570万元,违法所得3.024万元,罚没合计6573.024万元:(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;(三)同业投资业务违规接受第三方金融机构信用; (四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保本;(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;(六)为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用;(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;

  注:1.自2017年10月23日起,本基金增设C类份额类别,份额首次确认日为2017年10月24日,增设当期的相关数据和指标按实际存续期计算。

  基金管理人的董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  (1)基金持有的债券(包括票据)购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成本,按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入,每日计提收益;

  声明:天天基金系证监会批准的基金销售机构[000000303]。天天基金网所载文章、数据仅供参考,使用前请核实,风险自负。

  (八)国内信用证业务贸易背景审查不严;(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;(十一)票据资管业务在总行审回后仍继续办理;(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;(十六)为非保本理财产品出具保本承诺

  函;(十七)向关系人发放信用贷款;(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;(十九)收费超过服务价格目录,向客户成本。2018年3月19日,上海银监局针对上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心2016年至2017年部分信用卡现金分期资金被用于证券交易,2015年至2017年部分信用卡分期资金被用于非消费领域,严重违反审慎经营规则的违法违规事实,责令改正,罚没合计人民币1751651.7元。2018年7月26日,中国人民银行针对上海浦东发展银行股份有限公司未按照履行客户身份识别义务、未按照保存客户身份资料和交易记录、未按照报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易的违法违规事实,罚款人民币170万元。

  如有确凿表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

  则,通过投资交易系统中的公平交易模块,以尽可能确保公平对待各投资组合。本报告期内,公平交易制度总体执行情况良好。

  注:上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。

  看,债券市场收益率在四季度维持了下行的趋势。货币市场利率四季度在低位维持平稳,12月中下旬受年底季节性因素影响,跨年底的资金、存款、存单收益率出现了阶

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